Vous projetez d’investir dans le Bitcoin. Or, vous avez lu que les escrocs s’attaquent désormais aux bitcoins et aux cryptomonnaies, après le Forex. Vous aimeriez en savoir plus pour vous prémunir des arnaques et rester vigilant.
Qu’est-ce que le bitcoin ?
Le Bitcoin est l’une des centaines de monnaies virtuelles (dématérialisée) en cours. Créée en 2009, cette cryptomonnaie a pour objectif de permettre d’effectuer des paiements en ligne de façon anonyme et cryptée. C’est ce qu’on appelle un système de paiement pair-à-pair, « peer to peer », en anglais. La plupart des utilisateurs forment une communauté. Vous souhaitez en découvrir davantage à propos de cette crypto monnaie ? Consultez ce guide expert en la matière. Monnaie décentralisée, elle est émise et gérée indépendamment des banques centrales des États, donc sans leur garantie. Elle est devenue également une valeur d’investissement très recherchée.
Quelles sont les arnaques traditionnelles ?
Les fraudes classiques sur Internet sont désormais appliquées au Bitcoin.
- Phishing, ou hameçonnage en français, est une opération frauduleuse qui consiste à usurper l’identité d’une institution fiable pour envoyer massivement des courriers électroniques invitant les destinataires à mettre à jour les informations personnelles de leur compte en cliquant sur un hyperlien. Ces informations récupérées peuvent alors servir à des détournements de fonds.
- Le courriel vous promet de gagner rapidement des bitcoins si vous participez à une opération d’entraide, par exemple. Après acceptation, vous êtes redirigé vers le site où vous laissez vos coordonnées personnelles ou bancaires pour recevoir vos bitcoins.
Ensuite, vous devez verser une petite commission pour recevoir votre cadeau.
La suite est facile à deviner : vous ne recevrez jamais les sommes promises. Les arnaqueurs disposent de vos données personnelles qu’ils peuvent revendre à des centres d’appels ou utiliser pour vider vos comptes !
Quelles sont les arnaques au Bitcoin spécifiques ?
Mais, il existe aussi de nouvelles arnaques qui concernent plus spécifiquement le Bitcoin. Les escrocs se servent du succès autour du Bitcoin comme argument pour vous arnaquer.
Ils créent des plateformes en ligne pour vous aider à investir en vous faisant espérer des rendements mirifiques. Ils vous proposent un galop d’essai avec une petite somme à virer sur un compte bancaire. Puis, arrive la nouvelle d’un rendement à 15 % ou plus et vous êtes invité à investir plus pour augmenter votre plus-value.
Certaines fois, il peut s’agir de créer une fausse monnaie de type bitcoin basée sur une pyramide de Ponzi et d’autres fois, de procéder à des levées de fonds factices. Ils peuvent aussi vous proposer des services pour sécuriser la « wallet » où vous stocker vos bitcoins et éviter les piratages !
Quelles sont les bonnes pratiques pour éviter les arnaques au bitcoin ?
Ne vous précipitez jamais pour investir. Prendre le temps de comprendre le fonctionnement du Bitcoin et des autres cryptomonnaies vous évitera les arnaques et les escroqueries.
Protégez votre ordinateur par un bon antivirus, antispam…
Ne divulguez pas vos informations personnelles (carte bancaire, mots de passe, codes PIN) si un site inconnu vous les demande après avoir cliqué sur un lien envoyé par email.
N’utilisez pas une adresse email qui contient vos vrais noms et prénoms lors de vos transactions.
Créez différentes adresses email pour chaque utilisation.
Comment se prémunir des arnaques au bitcoin ?
Pour bénéficier d’une protection maximale en tant qu’investisseur, vous devez être attentif à ces signaux d’alerte :
- Vérifiez que la société est bien autorisée à exercer en France.
- Vérifiez qu’elle ne figure pas sur la liste noire de l’Autorité des marchés financiers (AMF).
- Vérifiez qu’il s’agit d’un site sécurisé, dont l’adresse commence par « HTTPS » et non par « HTTP ».
- Vérifiez la présence des mentions légales du site. Celles-ci permettent de contrôler l’existence d’un vrai siège social et non d’une simple boîte postale.
Plus de conseils de l’Amf ici : https://www.amf-france.org/fr/espace-epargnants/proteger-son-epargne/eviter-les-arnaques
Quel recours après une arnaque au bitcoin ?
Voici les recours dont vous disposez après une arnaque au bitcoin
Opposition bancaire
Alertez immédiatement votre banque aussitôt que vous découvrez l’escroquerie pour tenter d’annuler l’opération.
Faites opposition à votre carte bancaire ou votre chéquier pour stopper les récidives.
La plainte
Pour porter plainte, rendez-vous au commissariat de police ou à la gendarmerie de votre choix. La plainte sera transmise au Procureur de la République qui décidera de la suite à donner.
