Livret Revolut à 5,25% : le taux boosté qui vaut mieux que votre Livret A, mais pas pour tout le monde

Revolut affiche un livret à 5,25% brut, plus du double de son taux habituel. Le hic : c’est temporaire, plafonné et réservé aux nouveaux clients.

Depuis ce 25 août 2026, la banque britannique dope son compte d’épargne pour attirer de nouveaux clients en France. Le chiffre claque : 5,25% brut là où le Livret A rampe à 1,5% net depuis février. Mais avant de vider votre épargne réglementée, il faut lire les petites lignes. Cette offre dure quatre mois, s’arrête à 25 000 euros de dépôts, et retombe ensuite au taux standard. Un produit d’appel, pas une stratégie de fond.

Ce que rapporte vraiment ce livret

Le taux de 5,25% est un taux annuel brut appliqué pendant quatre mois seulement. Sur cette durée, un dépôt de 25 000 euros génère de l’ordre de 437 euros bruts, avant la flat tax de 30% sur les intérêts. En net, on tombe autour de 306 euros pour un capital immobilisé quatre mois. Comparé au Livret A qui rapporte 1,5% net sur la même somme, l’écart est réel mais pas vertigineux : moins de 200 euros de mieux sur la période.

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Le vrai piège, c’est l’après. Passé les quatre mois, les sommes restantes basculent au taux standard de Revolut, bien plus bas. Ceux qui laissent dormir leur argent sans réagir se retrouvent avec un rendement médiocre. Ce n’est pas un défaut caché : c’est le modèle même des taux boostés, que Fortuneo, Meilleurtaux ou d’autres pratiquent aussi.

Source : Capital.fr · MoneyVox

Taux boosté : les pièges pour l'épargnant

Un rendement éphémère

Les 5,25% ne durent que 4 mois. Sans arbitrage à l'échéance, le capital retombe au taux standard, bien plus bas.

Gain net limité

Sur 25 000 € et 4 mois, l'avantage face au Livret A reste inférieur à 200 € après flat tax de 30%.

Épargne de précaution ailleurs

Gardez votre matelas de sécurité sur le Livret A, disponible et non fiscalisé, plutôt que sur un produit d'appel plafonné.

Utile en trésorerie de projet

Idéal pour placer un apport ou un solde de VEFA en attente d'un appel de fonds, sur un horizon court et connu.

Ce que vous devez faire

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Utilisez ce livret comme une trésorerie tampon, pas comme un socle. Placez-y une somme dont vous n’avez pas besoin pendant quatre mois, notez la date de fin de promotion dans votre agenda, et retirez ou arbitrez dès qu’elle tombe au taux standard. Pour un investisseur immobilier, ce type de compte peut servir à faire fructifier un apport en attente d’un compromis ou le solde d’une VEFA avant un appel de fonds. En revanche, ne bloquez jamais là-dessus de l’épargne de précaution que le Livret A garde disponible et sans fiscalité. Le 5,25% est un sprint, pas un marathon.

Les informations contenues dans cet article sont fournies à titre indicatif et ne constituent pas un conseil en investissement, fiscal ou juridique personnalisé. Consultez un professionnel qualifié avant toute décision patrimoniale.